犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために、金融機関などが実施する取組を表す用語として、最も適切なものはどれか。
- アAML（Anti-Money Laundering）
- イインサイダー取引規制
- ウスキミング
- エフィッシング
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正解
ア AML（Anti-Money Laundering）
AML（Anti-Money Laundering、マネーロンダリング防止）は、犯罪収益を合法的な資金であるかのように偽装する行為を防止するために金融機関などが行う本人確認や取引監視などの取組を指す。インサイダー取引規制は未公開の重要情報を利用した株取引の禁止、スキミングやフィッシングはカード情報や個人情報を盗む不正行為であり、資金洗浄防止の取組とは異なる。